Estados Unidos refuerza vigilancia financiera: alerta por transferencias ligadas a migrantes indocumentados
El gobierno estadounidense pide a negocios de envío de dinero reportar operaciones que puedan encubrir lavado de dinero o tráfico de personas.
El gobierno de Estados Unidos emitió una nueva alerta dirigida a empresas dedicadas al envío de dinero y servicios financieros transfronterizos, con el objetivo de identificar transferencias sospechosas asociadas a migrantes indocumentados y posibles esquemas de lavado de dinero.
La advertencia, enviada a compañías conocidas como Money Services Businesses (MSB), ordena extremar la revisión de operaciones internacionales y reportar cualquier movimiento que, por su monto, frecuencia o patrones irregulares, pueda estar vinculado con actividades ilícitas. De acuerdo con autoridades estadounidenses, ciertas organizaciones criminales utilizan la movilidad migratoria como “cortina” para mover recursos producto del tráfico de personas, drogas o redes de contrabando.
La alerta también señala que remesas superiores a determinados umbrales deben ser documentadas con mayor rigor, especialmente cuando se detecten depósitos en efectivo frecuentes o transferencias realizadas desde zonas consideradas de alto riesgo. Según el informe, ha habido un incremento en transacciones que muestran patrones atípicos y que podrían estar vinculados a la explotación de migrantes o a esquemas de financiamiento ilícito.
Para México y otros países receptores de remesas, la medida podría generar mayores filtros, verificaciones adicionales y procesos más estrictos en los envíos habituales, aun cuando la mayoría de las operaciones sean legítimas. Sin embargo, autoridades estadounidenses afirman que la intención no es limitar el flujo de remesas, sino cerrar brechas que históricamente han sido aprovechadas por grupos criminales que intentan “camuflar” su dinero entre operaciones regulares.
Expertos consultados señalan que este tipo de acciones forman parte de un endurecimiento más amplio de las políticas financieras de Estados Unidos, que durante el último año ha incrementado la supervisión sobre bancos, casas de cambio y empresas de envío de dinero para frenar rutas de lavado relacionadas con organizaciones transnacionales.
Con información de Baja News