Las Estafas Dirigidas a Víctimas Estadounidenses Producen Ingresos Significativos para el CJNG
WASHINGTON — Hoy, La Oficina de Control de ActivosExtranjeros (OFAC) por sus siglas en inglés del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, sancionó a cuatro individuos y trece empresas mexicanas vinculadas a fraude de tiempo compartido liderado por el Cartel de Jalisco Nueva Generación(CJNG). Estos individuos y empresas están establecidos en, o cerca de Puerto Vallarta, un popular destino turístico que también sirve como fortaleza estratégica para el CJNG. UnCartel brutalmente violento, El CJNG es una Organización Terrorista Extranjera (FTO) designada por Estados Unidos, que complementa cada vez más sus ingresos provenientes del narcotráfico con fuentes alternativas de ingresos, como el fraude de tiempo compartido y el robo de combustible.
“Venimos por los carteles de la droga terroristas como el Cartel de Jalisco Nueva Generación que está inundando nuestro país con fentanilo,” dijo el Secretario del Tesoro Scott Bessent. “Estos carteles siguen creando nuevas formas para generar ingresos que aceleren sus operaciones terroristas. Bajo la dirección del presidente Trump, continuaremos nuestro esfuerzo para erradicar completamente la habilidad de los carteles de generar ingresos, incluidos sus esfuerzos de aprovecharse de ancianos americanos a través del fraude de tiempo compartido.”
El Tesoro ha tomado una serie de acciones enfocadas en los diversos ingresos que fluyen beneficiando a los carteles, los cuales incluye el robo de combustible, contrabando de personas, extorsión, y fraude. Tanto el Tesoro y sus socios buscanquebrantar todos los flujos de ingresos de los carteles, es importante recordar a los actuales dueños de tiempos compartidos en México: Si una oferta de compra o alquiler no solicitada parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea. Quienes estén considerando comprar un tiempo compartido en México deben realizar la debida diligencia.
La acción de hoy fue tomada de conformidad a la Orden Ejecutiva (E.O.) 14059, la cual señala la proliferación de drogas ilícitas y sus medios de producción, y de conformidad a la E.O. 13224, en su forma enmendada, la cual señala a terroristas y quienes los apoyan. La acción de hoy fue tomada también en coordinación con el Buró Federal de Investigaciones (FBI), La Administración de Control de Drogas (DEA), y la Unidad de Inteligencia Financiera del Gobierno de México, UIF.
CJNG; VIOLENCIA EN BUSQUEDA DE GANACIAS
El CJNG es considerado uno de los carteles más poderosos en el mundo. Ha conducido actos de intimidación y violencia, incluyendo ataques sobre la policía y militares mexicanos con un grado de armamento militar, usando drones para lanzar explosivos sobre las autoridades mexicanas, y asesinatos e intentos de asesinatos de oficiales mexicanos. El CJNG ha también ejecutado sus propios reclutas que desafían órdenes. Todo esto se lleva a cabo para promover la persecución implacable de ganancias ilícitas del CJNG. Además de traficar drogas, la fuente principal de ingresos del grupo, el CJNG estágenerando también flujos alternos de ingresos a través del robo de combustible, extorsión, y fraude de tiempo compartido, entre otras actividades.
El 08 de abril de 2015 OFAC sancionó al CJNG de conformidad a la Ley de Designación de Cabecillas Extranjeros del Narcotráfico la (Ley Kingpin) por jugar un rol significativo en el tráfico internacional de narcóticos. El 15 de diciembre de 2021OFAC también designó al CJNG de conformidad a la E.O. 14059. El 20 de febrero de 2025, el Departamento de Estado designó al CJNG como un FTO y SDGT.
PARAISO PERDIDO: FRAUDE DE TIEMPO COMPARTIDO EN MEXICO
Puerto Vallarta, Jalisco, Mexico
Carteles establecidos en México han estado apuntando a los propietarios estadounidenses de tiemposcompartidos a través de Call Centers en México atendido por teleoperadores que hablan inglés con fluidez. A partir de aproximadamente 2012, El CJNG tomó el control del esquema de tiempo compartido en Puerto Vallarta, Jalisco, México, y los alrededores. Estas estafas complejas a menudo se dirigen a los estadounidenses mayores que pueden perder los ahorros de toda su vida. El ciclo de vida de estos esquemas de estafa puede durar años, resultando en una devastación emocional y financiera de las víctimas mientras que los carteles se enriquecen como el CJNG.
Los Carteles obtienen generalmente información de los propietarios americanos en México por cómplices internos de los resorts de tiempos compartidos. Después de obtener la información de los propietarios de tiempo compartido, los carteles, a través de sus Call Centers, contacta con la victima por teléfono o correo y afirman ser corredores de tiempo compartido externos con sede en Estados Unidos, abogados o representantes de ventas en las industrias de tiempo compartido, viajes, bienes raíces o servicios financieros. El fraude puede incluir estafas de salida de tiempo compartido (también conocidas como estafas de reventa de tiempo compartido), estafas de alquiler de tiempo compartido y estafas de inversión en tiempo compartido. El tema común es que se les pide a las víctimas que paguen “cuotas” e “impuestos” por adelantado antes de recibir el dinero que supuestamente se les debe. Este dinero nunca llega, y se les dice continuamente que paguen “cuotas” e “impuestos”adicionales para finalizar las transacciones. Generalmente, se les pide a las víctimas que envíen estas “cuotas” e “impuestos”mediante transferencias bancarias internacionales a cuentas en bancos y casas de bolsa mexicanos. Después de estas estafas iniciales, pueden ocurrir estafas de revictimización. Los estafadores pueden hacerse pasar por bufetes de abogados, afirmando que pueden iniciar procedimientos en nombre de las víctimas para recuperar los fondos perdidos a cambio de un pago por adelantado. En otras instancias, los estafadores se hacen pasar por oficiales gubernamentales, incluido OFAC, afirman que las victimas están involucrados en transacciones sospechosas y demanda el pago de “multas” para liberar sus fondos o enfrentar el riesgo de prisión.
El 16 de julio de 2024, La Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), OFAC y el FBI publicaronun comunicado conjunto sobre los fraudes de tiempo compartidoasociados con organizaciones criminales transnacionales (TCO)establecidas en México, incluido en idioma español, para proveer a las instituciones financieras, con una revisión a estos esquemas, asociados a tipologías financieras, e indicadores de alertas. En los seis meses siguientes del periodo del informe, FinCEN recibió más de 250 reportes de actividades sospechosasy los solicitantes reportaron aproximadamente 1,300 transacciones por un total de $23.1 millones, enviadas principalmente por personas con sede en Estados Unidos a contrapartes en México. Según el análisis de FinCEN, las víctimas de fraude en Estados Unidos enviaron un promedio de $28,912 y una mediana de $10,000 por transacción a los presuntos estafadores que posiblemente trabajaban para TCOscon sede en México.
Según el FBI, aproximadamente 6,000 víctimas estadounidensesreportaron perder cerca de $300 millones entre 2019 y 2023 por fraude de tiempo compartido en México. Tan solo en 2024, el Centro Nacional para Reportar Delitos Cibernéticos (IC3) reviso cerca de 900 quejas preocupantes a esquemas de fraudes de tiempo compartido en México con reporte de perdidas por encima de $50 millones. Sin embargo, estos númerosprobablemente subestimar el total de las perdidas, en tanto el FBI cree que la gran mayoría de las víctimas de fraude de tiempo compartido no reporta el fraude por vergüenza, entre otras razones. En su página web, el FBI ha incluido una páginarecurso de fraude de tiempo compartido, y la Oficina de Campo de Nueva York del FBI ha publicado un video informativo al servicio del público con característica de víctimas de tiempo compartido. Las víctimas de tiempo compartido son invitadas a denunciar al IC3 visitando el portal https://www.ic3.gov. Para ancianos que sean víctimas, las instituciones financieras podrían referenciar también a sus clientes a la Línea Nacional de Fraude a Personas Mayores del Departamento de Justicia a 833-FRAUD-11 (o 833-372-8311).
SEÑALAMIENTO FRAUDE DE TIEMPO COMPARTIDO
Montero
La acción de hoy marca la quinta vez que OFAC ha sancionado aquellos vinculados directa o indirectamente a las actividades de fraude de tiempo compartido del CJNG resultando en la designación de más de 70 individuos y entidades a la fecha. Las acciones previas sucedieron el 2 de marzo de 2023, 27 de marzo de 2023, 30 de noviembre de 2023 y el 16 de julio de 2024.
Rivera
Los tres miembros de alto rango del CJNG másinvolucrados en fraude de tiempo compartido sonJulio Cesar Montero Pinzon (Montero), Carlos Andres Rivera Varela (Rivera), y Francisco Javier Gudino Haro (Gudino). Estos tres individuos han también sido parte de un grupo de choque del CJNG establecido en Puerto Vallarta que orquesta asesinatos de rivales y políticos usando armamento de alto poder.
Gudino
El 02 de junio de 2022, OFAC designó a Montero de conformidad a la E.O. 14059. Hoy, Montero estásiendo designado de confirmada a la E.O. 13224, en su forma enmendada, por haber sido dirigido, o por haber actuado, o pretendido actuar para, o en nombre directa o indirectamente del CJNG.
El 06 de abril de 2021, OFAC designó a Rivera y Gudino de conformidad a la Ley Kingpin. Hoy, Rivera y Gudino son designados de conformidad a la E.O. 14059 y de conformidad a la E.O. 13224, en su forma enmendada, por haber sido dirigido, o por haber actuado, o pretendido actuar para, o en nombre directa o indirectamente del CJNG.
Ibarra
El otro individuo sancionado hoy es Michael Ibarra Diaz Jr. (Ibarra) nativo de Puerto Vallarta. Un hombre de negocios aparentemente legitimo relacionado en la industria del turismo, Ibarra está comprometido en fraude de tiempo compartido en representación del CJNG. Por encima de 20 años, Ibarra ha sido relacionado en ventas y administración de tiempos compartidos en el área de Puerto Vallarta incluido incluso el norte del estado de Nayarit, Ibarra fue entrenado como un contador, el cual es consistente con el uso de profesionales del CJNG para conducir este complicado y alto esquema lucrativo. Ibarra está siendo designado de conformidad a la E.O. 14059 y de conformidad a la E.O. 13224, en su forma enmendada por haber sido dirigido, o por haber actuado, o pretendido actuar en nombre directa o indirectamentedel CJNG.
Hoy es sancionada también la red corporativa de Ibarra la cual estácompuesta de 13 empresas. Cinco de las empresas — AkaliRealtors, Centro Mediador De La Costa, S.A. de C.V., Corporativo Integral De La Costa, S.A. de C.V., Corporativo Costa Norte, S.A. de C.V., y Sunmex Travel, S. de R.L. De C.V.— reconocida explícitamente su relación en la industria de tiempo compartido. Otra empresa envuelta en transacciones relacionadas a tiempo compartido — TTR Go, S.A. de C.V.—dicen ser solo agencias de viajes. Tres empresas adicionales están supuestamente comprometidas en actividades inmobiliarias: Inmobiliaria Integral Del Puerto, S.A. de C.V., KVY Bucerias,
S.A. de C.V., yServicios Inmobiliarios Ibadi, S.A. de C.V. Estas redes empresariales diversas incluyen también operadoras turísticas (Fishing Are Us, S. De R.L. de C.V.; Santamaria Cruise, S. de R.L. de C.V.), una empresa de servicios automotrices (Laminado Profesional Automotriz Elte, S.A. de C.V.), y una firma de consultoría contable (Consultorias Profesionales Almida, S.A. de C.V.). Estas trece empresas está siendo sancionadas de conformidad a la E.O. 14059 y de conformidad a la E.O. 13224, en su forma enmendada, por haber sido dirigido, o por haber actuado, o pretendido actuar para, o en nombre directa o indirectamente deIbarra.
IMPICACION DE LAS SANCIONES
Como resultado de la medida de hoy, todos los bienes e intereses en bienes de las personas designadas o bloqueadas descritas anteriormente, que se encuentren en Estados Unidos o en posesión o control de ciudadanos estadounidenses, quedan bloqueados y deben reportarse a la OFAC. Además, cualquier entidad que sea propiedad, directa o indirecta, individual o colectivamente, en un 50% o más, de una o más personas bloqueadas también queda bloqueada. Salvo autorización de una licencia general o específica emitida por la OFAC, o exención, las regulaciones de la OFAC generalmente prohíben todas las transacciones realizadas por ciudadanos estadounidenses o dentro (o en tránsito) de Estados Unidos que involucren bienes o intereses en bienes de personas bloqueadas.
El incumplimiento de las sanciones estadounidenses puede resultar en la imposición de sanciones civiles o penales a ciudadanos estadounidenses y extranjeros. La OFAC puede imponer sanciones civiles por incumplimiento de las sanciones sobre la base de la responsabilidad objetiva. Las Directrices de la OFAC para la Aplicación de las Sanciones Económicasproporcionan más información sobre la aplicación de las sanciones económicas estadounidenses por parte de la OFAC. Además, las instituciones financieras y otras personas pueden estar expuestas a sanciones por participar en ciertas transacciones o actividades que involucren a personas designadas o bloqueadas. Las prohibiciones incluyen realizar cualquier contribución o proporcionar fondos, bienes o servicios por, a, o en beneficio de cualquier persona designada o bloqueada, o recibir cualquier contribución o proporcionar fondos, bienes o servicios de dicha persona.
Además, realizar ciertas transacciones con las personas designadas hoy podría conllevar la imposición de sanciones secundarias a las instituciones financieras extranjeras participantes. La OFAC puede prohibir o imponer condiciones estrictas para la apertura o el mantenimiento, en Estados Unidos, de una cuenta corresponsal o una cuenta de transferencia de fondos de una institución financiera extranjera que, a sabiendas, realice o facilite cualquier transacción significativa en nombre de una persona designada de conformidad con la autoridad pertinente.
La eficacia y la integridad de las sanciones de la OFAC se derivan no solo de su capacidad para designar y añadir personas a la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas (Lista SDN), sino también de su disposición a eliminar a personas de la Lista SDN conforme a la ley. El objetivo final de las sanciones no es castigar, sino generar un cambio positivo en el comportamiento. Para obtener información sobre el proceso para solicitar la eliminación de una lista de la OFAC, incluida la Lista SDN, o para presentar una solicitud, consulte la guía de la OFAC sobre la Presentación de una Solicitud de Eliminación de una Lista de la OFAC.
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